Entre lo incautado se encuentran 3 casas habitación que se encuentran en proceso de adjudicación, así como un avión que ya fue rematado en 5 mil pesos. Además, de 92 vehículos, 5 de ellos blindados.
El aseguramiento fue ordenado por el Poder Judicial de la Federación y por el Ministerio Público Federal dependiente de la Procuraduría General de la República (PGR), indica el reporte del SAE.
Las autoridades que realizaron los aseguramientos en el marco de la Operación Conjunta Chihuahua que desde el 2008 se mantiene implementada en la entidad para combatir a la delincuencia organizada.
Los bienes fueron detectados por las autoridades federales en los municipios de Nuevo Casas Grandes, Chihuahua y Ciudad Juárez.
Por disposición legal, mientras se mantiene un proceso legal en contra de los propietarios, los bienes son administrados por el SAE y en caso de que un juez federal ordene su adjudicación por haber sido utilizados en la comisión de delitos o provenir de recursos ilícitos, las pertenencias son puestas en remate por el Servicio de Administración y Enajenación de Bienes.
En ese sentido, el SAE reporta la venta de 35 vehículos, incluyendo camiones de carga, y entre ellos una aeronave de la marca Cessna, modelo 210, que fue vendida en 5 mil pesos.
Adicional a los decomisos de bienes, las autoridades federales reportaron el aseguramiento de decenas de toneladas de drogas de distinto tipo y armas que en cumplimiento al marco legal son destruidas por el Ejercito.
Los datos indican que desde el inicio de la Operación Conjunta Chihuahua (OCCH), en marzo del 2008 y hasta el 7 de diciembre pasado, diversas autoridades decomisaron en la entidad 174.551 toneladas de mariguana, más de 115 kilos de cocaína y 27 kilos de heroína y consignaron a cinco mil 518 personas como probables responsables de la posesión de estos enervantes.
Un informe oficial establece que en Chihuahua el Ejército Mexicano realizó el grueso del trabajo al efectuar el mayor número de detenciones y puestas a disposición ante el Ministerio Público de la Federación, así como los mayores aseguramientos de droga, armas y dinero.
En varias acciones las autoridades decomisaron un millón 383 mil 219 pesos y 347 mil 325 dólares. En este renglón los efectivos de la Secretaría de la Defensa Nacional (Sedena) efectuaron también la mayor confiscación del numerario al hallar un millón 339 mil pesos y 335 mil 632 billetes verdes.
En cuanto al embargo de armas, el reporte establece que fueron incautadas mil 521 artefactos cortos y mil 348 largas.
]]>De acuerdo con la Asociación de Banqueros Hipotecarios, el problema de las ejecuciones hipotecarias en Florida es masivo, debido a que un 25 por ciento de los préstamos presentan retrasos o están en proceso de ejecución.
]]> Florida es considerado uno de los epicentros de la crisis hipotecaria originada en 2007, cuando las hipotecas de alto riesgo tomadas durante el auge de la vivienda vencieron y elevaron en forma drástica los pagos mensuales a los propietarios.El problema está ligado al alto índice de desempleo que está por encima del 11 por ciento, lo que redundará en un incremento de personas que pierden sus hogares ante los prestamistas, de acuerdo con MBA.
En Florida, el 45 por ciento de los deudores hipotecarios enfrentan la realidad: que el saldo de su hipoteca es superior al valor de la vivienda.
La entidad ocupó el segundo lugar en el país con mayor número de ejecuciones hipotecarias en noviembre pasado -una de cada 165 viviendas-, superando a California, y el problema podría empeorar en los próximos dos años, según RealtyTrac, una firma que mide la ejecución hipotecaria.
Cerca de 53 mil propietarios de Florida recibieron avisos de ejecución hipotecaria durante noviembre pasado, 2.0 por ciento más que en octubre y 8.0 por ciento más que en 2008, de acuerdo con el reporte.
Indicó que a nivel nacional, más de 306 mil hogares entraron en alguna etapa de ejecución hipotecaria en noviembre pasado, el cuarto mes consecutivo en que el número se redujo tras alcanzar un máximo en julio, de acuerdo con el reporte.
Algunas modificaciones en los préstamos y otros esfuerzos para mantener a la gente en sus casas parecen estar funcionando, al menos temporalmente, pero muchas personas cuyos préstamos se han modificado acaban por incumplir de nueva cuenta, dijo Daren Blomquist, portavoz de RealtyTrac Inc.
El informe muestra que un mayor número de préstamos de tasa fija hechos a personas con buen crédito están cayendo en ejecución hipotecaria, lo que representa un cambio respecto a 2008, cuando los créditos de alto riesgo fueron los que empujaron a la crisis de la vivienda.
Según el reporte, el 14 por ciento de propietarios de vivienda con una hipoteca en todo el país estaban en moratoria o en ejecución hipotecaria a finales de septiembre pasado, una cifra récord en nueve trimestres consecutivos.
Estos datos sugieren que el mercado de la vivienda y la recuperación económica en general permanecerán bajo la presión del aumento de las moratorias en el pago de hipotecas, especialmente a medida que el desempleo sigue aumentando. La tasa de desempleo en Estados Unidos es de 10 por ciento.
Los mayores daños siguen concentrados en los estados que sufrieron más desde el principio: Florida, Nevada, California y Arizona. Entre las cuatro entidades abarcan el 43 por ciento de las nuevas ejecuciones hipotecarias, según RealtyTrac Inc.
Por otro lado, luego de tres años con los precios en picada, el mercado de la vivienda comenzó a recuperarse el verano del año pasado, lo cual estimuló las esperanzas para la economía en general.
Sin embargo, analistas afirman que hay demasiadas viviendas en ejecución hipotecaria que todavía no han salido al mercado, por lo que esperan que los precios puedan bajar aún más.
El director del Centro de Estudios Metropolitanos de la Universidad Internacional de Florida (FIU), Dario Moreno, afirmó que el valor de la propiedad caerá en 9.5 por ciento.
Pero hay quien es más optimista y considera que lo peor ya ha pasado, como la presidenta de la Asociación de Constructores Latina, Noelia Moreno, quien dijo que hay inversionistas extranjeros, sobre todo de Europa, que ven Florida como un buen sitio para comprar propiedades.
De acuerdo con Moreno, un sector de la economía que tenía dinero guardado está comenzando a comprar apartamentos, mientras algunos proyectos paralizados están siendo reactivados
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]]>Lawrence Yun delivered his forecast Friday at the trade association's annual conference and expo in San Diego.
Yun expects home resales will hit 5.7 million next year, up from a projected 5 million in 2009. He sees unemployment peaking at 10.5 percent before dropping down to around 9 percent this time next year. Mortgage rates, meanwhile, will average about 5.7 percent.
]]>HousingWire is reporting that, according to its sources, Senate Democrats are working on extending the credit into April 2010. Bloomberg adds that a credit of $6,500 for some people already owning homes that buy new one may be part of that extension package.
According to Reuters, Moody's Economy.com estimates that the credit will have spurred 400,000 additional home sales through the program's end.
]]>All told, prices in August of 2009 are still below what they were in August of 2008. But this August, prices rose in 17 of 20 major cities, with the exceptions being Charlotte, Cleveland and Las Vegas.
Leading the pack on the positive news was Minneapolis, where prices were up 3.2 percent, followed by San Francisco, 2.8 percent, and Detroit, 1.9 percent.
Worst hit over the past 12 months has been Las Vegas, which is down nearly 30 percent, followed by Phoenix (down 25.1 percent), Detroit (22.6 percent) and Miami (down 18.8 percent).
]]>The median sales price in September was down 9.1 percent to $204,800 from $225,200 a year earlier.
Analysts said the housing market remained fragile, with the country's unemployment rate staying high and consumers reluctant to spend.
With the $8,000 tax credit program for first-time homebuyers to expire on Nov. 30, home builders and economists are worried that house selling will plunge after the deadline, further hurting the recession-wracked real-estate market.
The U.S. Congress is considering extending the tax credit through March 2010 and gradually phasing it out over the rest of next year.
]]>Caterpillar Inc., the world's largest maker of bulldozers and excavators, posted third-quarter profit that beat analysts' estimates and issued a full-year earnings forecast that exceeded the highest prediction.
Pfizer Inc., the world's biggest pharmaceutical company, also reported that lower expenses boosted its earnings.
Better-than-expected earnings reports from Apple Inc. and Texas Instruments Inc. late Monday also helped restore investor confidence.
The Dow Jones fell 50.71, or 0.50 percent, to 10,046.24. Broader indexes also went lower. The Standard & Poor's 500 index dipped 6.85, or 0.62 percent, to 1,091.06 and the Nasdaq slipped 12.85, or 0.59 percent, to 2,167.76.
]]>El programa del Presidente fue creado para ayudar a millones de propietarios de vivienda a refinanciar o modificar sus hipotecas. Refinanciamiento: Muchos propietarios de vivienda pagan sus hipotecas a tiempo pero no pueden refinanciarlas para aprovechar las tasas de interés más bajas de hoy en día, quizás porque el valor de sus casas ha disminuido. El programa Making Home Affordable con la opción de refinanciamiento ayudará a aquellos prestatarios cuyos préstamos son propiedad de Fannie Mae o Freddie Mac a refinanciar para obtener una hipoteca más asequible.
Modificación: Muchos propietarios de vivienda están teniendo problemas para pagar sus hipotecas mensualmente ya sea porque el interés ha subido o sus ingresos han bajado. El programa Making Home Affordable con la opción de una modificación los ayudará a modificar sus préstamos para alcanzar pagos mensuales más asequibles.
]]> ¿Quién es elegible? Favor lea la información a continuación para hacer una autoevaluación de su caso y saber si usted esta entre los 7 a 9 millones de dueños de casa que se podrían beneficiar con este programa Making Home Affordable. De acuerdo con sus resultados, le daremos sugerencias sobre cual será el próximo paso a tomar.ADVERTENCIA - Tenga Cuidado con las Estafas de Rescate de Ejecución Hipotecaria – ¡La Ayuda es Gratis!
* La asistencia proporcionada por su prestador o un consejero de vivienda aprobado por el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de E.E. U.U., (HUD por sus siglas en inglés) sobre el programa Making Home Affordable es totalmente gratuita.
* Tenga mucho cuidado con personas u organizaciones que le pidan dinero para darle asesoramiento o para modificarle un préstamo moroso. No pague - ¡Aléjese de esta persona!
* Tenga cuidado con personas que le dicen que ellos pueden “salvar” su casa si usted firma o les transfiere la escritura de su propiedad. No traspase la escritura a ninguna organización o individuo a menos que usted esté trabajando directamente con su banco hipotecario para perdonar su deuda.
* Nunca haga sus pagos hipotecarios mensuales a nadie que no sea su banco hipotecario sin que ellos lo aprueben de antemano.
]]>¿Es usted el dueño de una casa de una a cuatro unidades?
¿Tiene usted un préstamo garantizado por o propiedad de Fannie Mae o Freddie Mac? Si usted no sabe, llame al
o 1-800-7FANNIE (1-800-732-6643 de 8 a.m. a 8 p.m. hora del Este) o
o 1-800-FREDDIE (1-800-373-3343 de 8 a.m. a 8 p.m. hora del Este) o
o complete los formularios disponibles en la sección en Inglés “LOAN LOOK UP” en este sitio Web para informarse
¿Esta usted al día con sus pagos hipotecarios? (“Al día” quiere decir que usted no ha dejado pasar más de 30 días entre sus pagos mensuales durante el último año.)
¿Cree usted que lo que usted adeuda en su hipoteca principal es aproximadamente lo mismo o menos que el valor actual de su casa?
¿Qué hago después? Si respondió si a todas estas preguntas, es posible que califique para un refinanciamiento del programa Making Home Affordable. El próximo paso es reunir toda la información que necesita proveerle a su prestador. Esto incluye:
Información sobre los ingresos mensuales brutos (antes de pagar impuestos) de su familia, incluyendo comprobantes de pago recientes, si los recibe, o documentación de ingresos que usted recibe de otras fuentes.
* Su más reciente declaración de impuestos.
* Información sobre cualquier hipoteca en segundo grado.
* Saldos de sus cuentas y pagos mensuales mínimos para cada una de sus tarjetas de crédito.
* Saldos de sus cuentas y pagos mensuales de todas sus otras deudas como préstamos estudiantiles y préstamos para automóviles.
Cuando tenga esta información, llame a su prestador o administrador hipotecario (la organización a la cual usted envía su pago hipotecario mensual) y pregunte sobre el proceso de solicitud para un refinanciamiento a través del programa Making Home Affordable. El número se encuentra en su cuenta hipotecaria mensual o en su talonario de cupones de pago. También hay una lista disponible con información sobre prestadores bajo la sección en Inglés “CONTACT YOUR MORTGAGE COMPANY” o “CONTACTAR A SU ADMINISTRADOR HIPOTECARIO” en este sitio Web.
Por favor tenga paciencia. Los prestadores y administradores recién están recibiendo detalles sobre el programa y tomara algún tiempo antes de que estén listos para aceptar solicitudes.
]]>¿Es su casa su residencia principal?
¿Es la cantidad que usted adeuda en su hipoteca principal igual o menor que $729,750?
¿Esta teniendo problemas pagando su hipoteca? Por ejemplo: ¿Ha tenido un aumento significativo (más del 10%) en su pago mensual O una rebaja en su salario desde que obtuvo su préstamo actual O ha pasado por apuros que han aumentado sus gastos (como deudas médicas)?
¿Obtuvo su hipoteca actual antes del 1 de enero del 2009?
¿Qué hago después? Si contestó si a todas estas preguntas, es posible que califique para una modificación de préstamo a través del programa Making Home Affordable. El próximo paso es reunir toda la información que necesita proveerle a su prestador. Esto incluye:
]]> * Información sobre los ingresos mensuales brutos (antes de pagar impuestos) de su familia incluyendo comprobantes de pago recientes, si los recibe, o documentación de ingresos que usted recibe de otras fuentes.Cuando tenga esta información, por favor llame a su prestador o administrador hipotecario y pida ser considerado para una modificación a través del programa Making Home Affordable. El número se encuentra en su cuenta hipotecaria mensual en su talonario de cupones de pago. También hay una lista disponible con información sobre prestadores bajo la sección en Inglés “CONTACT YOUR MORTGAGE COMPANY” o “CONTACTAR A SU ADMINISTRADOR HIPOTECARIO”en este sitio Web.
Por favor tenga paciencia. Los prestadores y administradores recibieron detalles sobre el programa el 4 de Marzo del 2009 y tomará algún tiempo antes de que puedan ayudar a cada prestatario. Sin embargo el Departamento del Tesoro ha animado a los prestadores a proveer asistencia inmediata para los prestatarios que estás en mayor riesgo de una ejecución hipotecaria.
MIENTRAS TANTO, MUCHOS PRESTADORES SE HAN COMPROMETIDO A ATRASAR EJECUCIONES HIPOTECARIAS EN TODOS LOS PRÉSTAMOS QUE CUMPLEN CON LOS REQUISITOS MÍNIMOS DE ELIGIBILIDAD PARA UNA MODIFICACIÓN A TRAVÉS DEL PROGRAMA MAKING HOME AFFORDABLE.
Si usted se ha atrasado con uno o más pagos hipotecarios, pónganse en contacto con su prestador hipotecario inmediatamente o llame al 1-888-995-HOPE (4673) para hablar con un consejero de vivienda autorizado por HUD. Hay una lista disponible de consejeros aprobados por HUD bajo la sección en Inglés “FIND A COUNSELOR” en este sitio Web. Estos consejeros pueden ayudarlo a evaluar sus ingresos y sus gastos y también a entender sus opciones – y – estos servicios de consejería son GRATUITOS.
]]>Las opciones de un refinanciamiento y una modificación de préstamo a través del programa Making Home Affordable son específicamente diseñadas para permitirles a propietarios de vivienda actuales a mantener sus viviendas mediante pagos hipotecarios más asequibles. El programa no ayudará a todos. Por ejemplo, no ayudará a prestatarios inversionistas o prestatarios que no tienen ingresos y no pueden hacer ningún pago hipotecario.
Si usted no califica para un refinanciamiento o modificación del préstamo a través del programa Making Home Affordable, su prestador o administrador hipotecario o consejero de vivienda aprobado por HUD pueden tener otras opciones que están disponibles para usted. Estas opciones pueden incluir:
]]> * Indulgencia por Incumplimiento (“forbearance”) – El acuerdo “forbearance” significa que usted sólo paga una porción de su pago mensual o no paga nada durante un periodo de tiempo determinado en base a su situación financiera actual. Al final del periodo de “forbearance” comenzará a hacer pagos regulares además de una cantidad adicional para pagar la cantidad atrasada.* Plan de Pago – Si usted no ha pagado algunos de sus pagos mensuales, su administrador hipotecario podría ayudarlo a ponerse al día mediante un programa de pagos que le permita pagar las cantidades atrasadas.
* Asistencia especial de alivio hipotecario para miembros del servicio activo militar.
En algunos casos, será necesario que usted venda su casa y se mude a una vivienda que este más a su alcance. El Programa de Capacidad de Pago y Estabilidad para Propietarios de Vivienda incluye fondos para que los administradores hipotecaros le ayuden a hacer esta transición. Llame a su administrador hipotecario o a un consejero de vivienda aprobado por HUD para hablar sobre:
* Venta antes de la ejecución hipotecaria o Venta en descubierto -- Si no puede vender su vivienda por la cantidad de su préstamo, hable con su administrador hipotecario sobre una venta antes de una ejecución hipotecaria o venta en descubierto (short sale). En algunas situaciones, la institución hipotecaria podrá estar dispuesta aceptar un saldo menos de lo que usted adeuda.
* Escritura en lugar de ejecución hipotecaria – Si no puede vender su vivienda en un periodo razonable, su institución hipotecaria le podría pedir que firme una escritura para transferirles a ellos la propiedad voluntariamente para así evitar el impacto de una ejecución hipotecaria en su evaluación de crédito.
]]>And guess what? If your house is worth a lot, odds are any house you're interested in moving into also has a hefty price tag. You can always find a rental, which isn't a bad option -- if you successfully time both the top and the bottom of the real estate market.
]]> As a homeowner, you'll find it easy to think of your home as a piece of your overall portfolio. You're the CEO of 1212 My Home Lane . Make the most out of this piece of your portfolio by making sure you aren't overpaying for your mortgage, and that you are making necessary upgrades to extend the life of your home -- and enhance your time there.In fact, you should approach your housing market with the attitude of a buy-and-hold investor. Long-term buyers know that they will most likely be rewarded, despite the market's day-to-day ups and downs. Time in the market is a lot easier than market timing.
Granted, things change. It's pretty rare these days for people to live in the same area for their entire lives. Depending on where you move, you might find yourself in a totally different real estate market, with different price levels and available features. But if you're lucky, you'll always be able to at least maintain your standard of living when moving from house to house -- thereby enjoying the slow but steady profits that rising housing prices have given homeowners over the decades.
Whatever history tells us about this time period, remember that a home is where you live. Its value in your asset mix is more than a number on a piece of paper. But you already know that. And, honestly, after a weekend of watching homes being razed, refurbished, tricked out, flipped, and traded up on cable TV, we can't blame you for wondering whether you should have dumped your house at the peak and rented a place until everything cratered.
But while hindsight may be perfect, we don't have a crystal ball. And with your home, it's an all-or-nothing proposition. You can't just take a portion of your profits -- say, sell the third half-bathroom with the bad '80s wallpaper and the seldom-used dining room and unfinished basement.
So if you want to make a killing in real estate over the years, the right time to sell is never. By moving only when your needs change, you spend less on costs such as listing fees and mortgage loan charges -- and you benefit from the slow appreciation that real estate has offered over time.
]]>* Stays on top of deadlines with home repairs, inspections, appraisals, and paperwork.
* Helps prepare your home for sale. The agent provides honest and helpful insight about what will be a turn-off to potential buyers and offers to help spruce up the place. (This is known as "staging" in the business; a good agent will even have props such as lamps, pictures, plants, and moonbounces.)
* Returns calls and emails quickly and answers questions completely.
* Will consider negotiating the commission, especially if he or she is handling the sale of one home and the purchase of another.
* Evaluates all aspects of a house you're interested in, including the size of the water heater, the type of heating source, the ages of the appliances, and suspicious stains.
* Continues working for you even after the deal is done. The agent makes sure you get your checks from escrow, gets you copies of all important documents, and answers questions after even banking his or her commission.
* Is a vigorous but fair advocate. A real estate agent (or buyer broker, or selling broker) is your guide and counsel during what can be a lengthy, complicated ordeal. This person defends your interests without offending the other party.